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石基信息旗下敏付近期被公安约谈涉及7个支付结算业务漏洞曾因变

发布日期:2022-05-14 01:10   来源:未知   

  海南省残联为互联网爱心企业查堵点破难题天津港保税区科技赋能制造业绿色,据《潇湘晨报》报道,1月19日,北海市公安局有关人员在市局反诈中心组织召开敏付科技有限公司(下称 “敏付”)支付漏洞问题整改工作座谈会。会上,敏付有关负责人针对2022年1月14日市联席办约谈该公司时所提出的七个支付结算业务漏洞问题作了整改工作汇报。

  文中未提及七个支付结算业务漏洞的具体问题。近期,央行亦未公开发布敏付相关罚单。2020年,敏付曾因9项违规,被央行罚款137万元,没收违法所得1.9万余元,时任负责人被罚4.3万元至5万元不等。罚单显示,违法行为类型包括变相为非法交易提供支付结算服务。

  当时,敏付被指出还存在对开立相关支付账户的客户身份核实不到位、未按照规定履行可疑交易报告义务、未按照规定履行客户身份资料保存义务、为不满足条件的特约商户提供T+0资金结算服务等原因等共计9个违规事项,主要涉及KYC不力相关问题。1月5日,敏付旗下公众号发布文章曾附图称,敏付科技反洗钱管理部和北海公安局银海分局开展反洗钱工作交流。

  敏付还曾被要求“停新”。2019年12月,中国银联业务管理委员会发布关于汇聚支付、敏付、卡友支付、得仕股份违规情况的通报,敏付被暂停相关业务新增商户入网权限3个月。通报显示,敏付科技均存在为禁入类商户提供支付服务。通报要求,严禁以任何形式为互联网赌博、色情平台,互联网销售彩票平台,非法外汇,贵金属投资交易平台,非法证券期货类交易平台、代币发行融资及虚拟货币交易平台等。敏付旗下慧金宝支付曾被曝出为相关平台提供支付通道。

  敏付在2017年成立,于2019年获发《支付业务许可证》,许可范围为全国互联网支付。敏付官网称,其利用集团公司北京中长石基信息技术股份有限公司(下称 “石基信息”)在酒店行业的资源,在深圳、北京、广州、南宁、凭祥设有分公司和办事处,给酒店、餐饮、商超、旅游等石基信息商户提供支付服务。

  2015年至今,央行暂停发放支付牌照。央行数据显示,敏付的支付牌照可以追溯至2014年,北海石基信息技术有限公司(下称 “北海石基”)当时获发《支付业务许可证》,2019年换证变更主体为敏付。据工商信息,敏付和北海石基均为石基信息(002153)全资子公司。

  据石基信息披露,敏付的业务包括支付、推单和收付汇,有跨境产品“敏互通” ;报告期内,就海外推单业务,跨境电商海关推单总量109万笔;收付汇业务上,广西边境地区凭祥互市贸易付汇约2.2亿元。2021年上半年,敏付营收为2803万元,净利润约602万元。

  据半年报披露,报告期内,在MinPay CS、MinPay MBF、敏付跨境电商结算系统、敏掌柜智慧收银系统等项目的开发上,分别支出107万余元、86万余元、44万余元、289万余元;此外,石基信息旗下福彩赌博机项目的开发支出为77万余元。

  2018年6月26日,石基信息发布公告称,其全资子公司北海石基与深圳盒子信息科技有限公司(下称 “盒子科技”)于同年6月22日签订股权转让协议,将北海石基持有的迅付信息科技有限公司(下称“环讯支付”)22.5%的股权以2.475亿元转让给盒子科技。

  环迅支付在2011年5月获得支付牌照,当时牌照类型为货币汇兑、互联网支付、移动电话支付、固定电话支付和银行卡收单。银行卡收单范围此后曾多收缩。2018年,该牌照总估值为11亿元。次年,环迅支付被罚没6000万元,并在此后再收百万级罚单。在2021年5月换证后,环迅支付的业务范围仅剩银行卡收单(江苏省、浙江省、山东省、福建省、天津市)。

  转让未落地,双方陷入法律纠纷。交易对手盒子科技是以手机刷卡器产品起家的深圳支付企业。所涉股权转让纠纷显示,盒子科技提起诉讼要求,北海石基退还股权转让款1.2亿余元。北海石基要求,继续履行双方签订的合同并承担违约责任。

  由于该案在北海当地法院立案在先,2020年末,该案被移送至广西壮族自治区北海市中级人民法院处理。2020年,因司法协助,北海石基所持银石科技有限公司(下称 “银石科技”)的1亿元股份被冻结。银石科技是石基信息上市公司体系中,从事国内支付产品开发与销售的子公司。

  此外,盒子科技被居间方深圳市永泰商贸有限公司曾提起相关仲裁程序。盒子科技被指在牌照收购过程中未能履约按时支付居间服务费用。盒子科技曾因此成为被执行人,执行标的65万余元,且曾被限制消费,限制消费令目前已撤销。截至目前,北海石基所持环迅支付相关股份未转让。

  石基信息的主营业务包括酒店、餐饮、零售、休闲服务等消费行业信息管理系统软件相关服务,主要产品包括石基数字饭(酒)店信息管理系统平台、石基企业平台-酒店业解决方案、石基餐饮云管理系统Infrasys Cloud、石基全球支付解决方案SPS-Shiji Payment Solutions等,子公司从事“西软”、“千里马”、“华仪”全套酒店信息管理系统品牌。上半年,石基信息营收13.9亿元,归属于上市公司股东的净利润为5985万元。

  除银石科技、环迅支付外,北海石基对外投资还包括航空领域软件服务宝库在线、餐饮领域软件服务食安追溯云以及广西石基商业保理有限公司。